Bankacılık işlemlerinde şeffaflığı artırmayı hedefleyen yeni bir düzenleme yürürlüğe giriyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu tarafından hazırlanan ve milyonlarca banka müşterisini ilgilendiren yeni uygulama 15 Mart itibarıyla devreye alınacak. Düzenleme kapsamında özellikle yüksek tutarlı para transferlerinin daha yakından izlenmesi planlanıyor. İnternet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan işlemleri kapsayan yeni sistemle birlikte IBAN üzerinden gerçekleştirilen para transferlerinde bazı ek kurallar uygulanacak. 
Amaç, finans sisteminden geçen büyük tutarlı para hareketlerinin daha izlenebilir hale gelmesini sağlamak ve kayıt dışı finans hareketlerinin takibini kolaylaştırmak. Yeni düzenleme ile birlikte belirli bir tutarın üzerindeki para transferlerinde açıklama zorunluluğu getirilecek ve bazı işlemler için ek bildirim yükümlülükleri uygulanacak.
400 Bin TL Üzerindeki Transferlere Açıklama Zorunluluğu
Yeni düzenlemeye göre gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan ve toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde açıklama yazılması gerekecek. İşlem yapan kişilerin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama girmesi zorunlu olacak.
Açıklama bölümünün boş bırakılması veya yeterli bulunmaması durumunda para transferinin onaylanmayabileceği belirtiliyor. Uygulamanın amacı yüksek tutarlı işlemlerin neden yapıldığını daha net şekilde kayıt altına almak olarak ifade ediliyor.
Yüksek Tutarlar İçin Ek Bildirimler Gelecek
Düzenleme kapsamında para transferleri için yeni işlem kategorileri de sisteme eklenecek. Bu kategoriler arasında gayrimenkul alımı, araç alımı, borç ödeme, bağış, sigorta ve sağlık harcamaları, kripto varlık işlemleri, şans oyunu ödemeleri ve danışmanlık hizmetleri yer alacak.
“Diğer” veya “bireysel ödeme” şeklinde yapılan transferlerde ise sistem tarafından ek açıklama talep edilebilecek. Böylece para hareketlerinin analiz edilmesi daha kolay hale getirilecek.
Ayrıca daha yüksek tutarlı işlemler için ek yükümlülükler uygulanacak. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması istenecek.
